Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 3 av 5 stjärnor
SPP Generation 50-tal
SPP Generation 50-tal är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig främst till dig som planerar att gå i pension under perioden 2015-2024. Fonden minskar risken successivt över tid, som görs genom att fonden fram till 2030 successivt placerar om från aktie-till räntemarknaden. Från 2030 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper i såväl Sverige som globalt. Fonden följer våra kriterier för hållbarhet som innebär att vi tar bort bolag som bryter mot internationella normer/regler. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt, folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen. Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
NASDAQ OMX Stockholm 30 GR SEK 8%
NASDAQ OMRX Mortgage Bond All TR SEK 22.5%
NASDAQ OMRX Treasury Bond 1-3 Yr TR SEK 30%
NASDAQ OMRX Treasury Bond 5 Yr TR SEK 7.5%
NASDAQ OMRX Treasury Bond 3-5 y SEK 15%
MSCI World NR USD 15.3%
MSCI EM GR USD 1.7%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2025-06-30)
16 131,03 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095852
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-07-14)
488,52 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2025-06-30
Region
Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Sept 25Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 1%Storebrand Emerging Markets A SEKSweden (Kingdom Of) 0.13%Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Kommuninvest I Sverige AB 3.25%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Totalt: 1038 innehav
Visa komplett portföljTotal kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbedömning är 8 av 10 staplar
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Produktbaserade exkluderingar
Fossila bränslen (kol, olja, gas)
Bolag med stora fossilreserver
Oljesand
Kontroversiella vapen (noll-tolerans)
Vapen (både icke-konventionella och konventionella)
Tobak
Cannabis (för icke-medicinskt bruk)
Alkohol
Kommersiell spelverksamhet
Pornografi
Avskogning (inklusive ohållbar palmeoljeproduktion)
Olje- och gasverksamhet i Arktis
Gruvdrift på havsbotten
Havs-/sjödeponi av gruvavfall
Statligt kontrollerade bolag
Normbaserade exkluderingar
Mänskliga rättigheter, folkrätt och arbetsrätt
Korruption och ekonomisk brottslighet
Allvarlig miljö- och klimatskada
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Nedan finner du mycket information under förbestämda rubriker i enlighet med EU:s Disclosure-förordning. I avsnittet om miljörelaterade eller sociala egenskaper/mål beskrivs vad fonden vill uppnå, och avsnittet om övervakning som beskriver vad som mäts. Läs gärna dessa avsnitt
Senast uppdaterat 2025-01-28
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
SPP Generation 50-tal steg med +1,26 procent i juni. Det sammansatta jämförelseindexet steg med +1,15 procent. Hittills i år har SPP Generation 50-tal stigit med +1,09 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om +1,22 procent. I juni gick Stockholmsbörsen (OMX30) ned med -0,1 procent. Globala aktier (MSCI DM) steg med +3,0 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med +4,7 procent. Svenska obligationer steg med +0,83 procent, svenska bostadsobligationer steg också med +0,83 procent och den svenska penningmarknaden steg med +0,21 procent. Fonden hade i genomsnitt fem procent mer aktier än sitt jämförelseindex i juni. Dessa fem procent var fördelade mellan två procentenheter i Sverige som fonden tappade lite på och tre procentenheter i globala aktier som bidrog mer positivt. Generellt sett så utvecklades räntedelen i Generationsfonderna starkare än jämförelseindex medan aktiedelen utvecklades något svagare. Det innebar att Generationsfonderna med lägst aktieandel (40-, 50-, och 60-tal) utvecklades starkare än jämförelseindex medan de med mest aktier utvecklades svagare.
Makrokommentar
Trump 2.0 dominerade marknaderna och nyhetsflödet under det första halvåret. Efter mycket oro kopplad till ”Trump-tullsatser”, ”Befrielsedagen” och krig i Mellanöstern ser vi att den tydligaste förändringen på finansmarknaderna under det första halvåret är att den amerikanska dollarn har försvagats med omkring 13 procent gentemot euron och 15 procent mot den svenska kronan. Denna dollarförsvagning ledde till att globala aktier i svenska kronor har gått ned med omkring 5 procent hittills i år. När vi nu går in i det andra halvåret tror vi fortsatt att Trump och amerikansk politik, framför allt tullsatser, kommer att påverka marknaden. Det första potentiella hindret för ytterligare marknadsuppgång kommer troligtvis nära den 9 juli. Som utgångspunkt avslutas då tullsats-pausen som Trump införde den 9 april. Tullsats-pausen infördes som en direkt konsekvens av att marknaden reagerade kraftigt negativt på tullsatserna som infördes på ”Befrielsedagen” den 2 april. Det blir spännande att se hur detta fortsätter att utvecklas.
Framtidsutsikter
I början av det andra halvåret hade fonden fem procent mer aktier än dess jämförelseindex.